כותרות TheMarker >
    ';

    Asset Allocation למשקיעים צעירים

    3 תגובות   יום שבת, 2/1/10, 23:23

    ההמלצה המקובלת למשקיעים בשנות העשרים והשלושים לחייהם היא להפנות את כל תיק ההשקעות למניות. בגיל הזה המשקיעים נמצאים במרחק כמה עשורים מגיל הפרישה, הם יכולים להחזיק בתיק עוד הרבה שנים, ולכן לתנודתיות בשוק המניות אין מבחינתם שום משמעות.

     

    הטענה היא ששוק המניות מניב את התשואה הגבוהה ביותר בטווח הארוך ומבחינה כלכלית אין למשקיע צעיר סיבה להפנות את כספו לאפיקים אחרים. זוג צעיר בשנות השלושים צריך לקנות תעודת סל בעלת פיזור גלובלי רחב ולהחזיק בה עד קרוב לגיל הפרישה.

     

    מבחינה כלכלית הטענה הגיונית. הבעיה שהיא מתעלמת מחוסר הניסיון של משקיע צעיר. האם זוג צעיר מסוגל לקנות תעודה או אוסף מניות ולהחזיק בהן במשך שנים, בטוב וברע, בשוק שורי ובשוק דובי? האם בני הזוג מסוגלים להתגבר על ההתרגשות כשהשוק דוהר, או לחילופין להתגבר על הפחד כשהחסכונות מתכווצים בחמישים אחוזים?

     

    משקיע חסר ניסיון הוא אחד שעדיין לא חווה שפל וגאות כלכלית. רק אחרי שחווינו את שתי נקודות הקיצון הללו אנחנו מפתחים חוסן נפשי כנגד התנודתיות של שוק ההון. רק אז אנחנו מבינים את החולשות שלנו ולומדים כיצד להתמודד איתן כראוי.

     

    עד אז, ראוי למשקיעים צעירים להתאפק ולוותר על התשואות המבטיחות של שוק המניות ולבחור בתיק יותר סולידי. הדרך המקובלת להקטנת התנודתיות היא הפניית חלק מתיק ההשקעות לתעודה רחבה של אגרות חוב.

     

    במקרה הזה אני לא יכול להישען על כתפי ענקים, קראתי כל מיני דעות ולא מצאתי המלצה חד משמעית. מהניסיון שלי ומנקודת מבטי השמרנית החלוקה בתיק ההשקעות למשקיע צעיר צריכה להיות 70-30. שבעים אחוז מניות ושלושים באגרות חוב.

     

     

     

    Asset Allocation - הדרך שבה אנחנו מחלקים את כספנו בין אפיקי ההשקעה השונים. ההמלצה שלי למשקיע צעיר וחסר ניסיון היא חלוקה של 70-30.

    דרג את התוכן:

      תגובות (3)

      נא להתחבר כדי להגיב

      התחברות או הרשמה   

      סדר התגובות :
      ארעה שגיאה בזמן פרסום תגובתך. אנא בדקו את חיבור האינטרנט, או נסו לפרסם את התגובה בזמן מאוחר יותר. אם הבעיה נמשכת, נא צרו קשר עם מנהל באתר.
      /null/cdate#

      /null/text_64k_1#

      RSS
        13/1/10 10:36:


      פוסט יפה...

      עוד מידע על השקעה במניות, מדדי מניות ומסחר בבורסה לניירות ערך

        4/1/10 23:51:

      תודה סיגל,

       

      גובה התשואה הוא קריטי, במיוחד לאורך זמן כשאפקט הריבית דריבית נכנס לפעולה. מצד שני צריך להיות ריאלי ולהבין מה השוק מסוגל לתת, תשואות גבוהות מדי מלוות בסיכון (או שזו בכלל תרמית).

       

      בגיל צעיר ועם ניסיון מועט צריך להתאפק ולהיות צנוע.

        4/1/10 16:31:

      מתי אתה צופה שתצטרך את הכסף? וכמה ממנו?

      זו שאלה שכל משקיע צריך לשאול את עצמו לפני שהוא נכנס לשוק ההון.

       

      כמו גם, מהו סגנון ניהול התיק שלך?

      אם אתה עוקב יומיום, שעה-שעה, או כל שבוע/חודש...

       

      כמובן שהגיל הוא בהחלט מרכיב חשוב בניהול השקעות +גילאי הילדים שלך.

       

      קראתי כתבה שגרמה לי להבין את חשיבות השקעת הכסף לעומת השארתו בבנק בפקמים וכדומה (לא זוכרת את הסכומים, רק את הפערים בגדול). זקנה נפטרה חסרת כל, למרות ש-40 שנה קודם לכן ירשה סכום עצום למדי (בממדי התקופה), של כ-50,000$ היא השקיעה אותו בפקמ של הבנק, אם היתה משקיעה בערוץ מנייתי ואגחי היה לה סכום של כ-2 מליון $

      אז אין ברירה, צריך ללמוד וקצת לשבור את הראש ו - ל ה ש ק י ע  (בתבונה)

       

      עזרא, שוב תודה על עוד כתבה טובה!!

       

       

      ארכיון