מוצר חדש בשמיים הפיננסיים והוא נקרא פמילי אופיס (Family Office).

למי שלא שמע את המושג מעודו, הרי לכם הכרות קצרה:
מדובר למעשה במוצר שירותי, שעד היום היה נפוץ בעיקר בקרב בני המאיון והעשירון העליון. זהו שרות של ניהול ההון הפיננסי המשפחתי בכל תחומי הפעילות: ניהול ההשקעות בארץ ובעולם, ניהול חסכונות פנסיוניים, ניהול ובקרה ושיפור תנאי חשבונות הבנק, הן לעצמאיים והן לשכירים, משכנתאות, וניהול סיכונים פיננסים.

מכיוון שחברת פרופיט מיקס עובדת עם מיטב בתי ההשקעות, חברות הביטוח והבנקים המובחרים והמובילים בארץ, בהתאמה מושלמת לצורכי הלקוח, מוצר מהסוג הזה מקבל פן אישי.

ניהול הצוואות והירושות – הסכמים עם עורכי דין אשר ייצגו אותך וישמרו על האינטרסים האישיים שלך גם במצבים של אבדן כושר העבודה וירושות, וניהול כספי העזבון בהתאם למדיניות הפרופיל הפיננסי המשפחתי ודרישותכם.

בדיקת זכאות להחזרים ממס הכנסה – החזרי המס המגיעים מתשלום עודף למס הכנסה במהלך שש השנים האחרונות (החזרים בגין ריסק למשכנתאות, אבטלה, נכות).

המורכבות של העסקים כיום ושל העולם הפיננסי במשולב עם הקצב הקדחתני של החיים המודרניים, מותיר לעתים קרובות זמן מועט לבקרה מפורטת ולניהול שוטף וממוקד של נכסי המשפחה.

שרותי FAMILY OFFICE שלנו מסירים את הנטל הכרוך בפיקוח על נכסיך ומאפשרים לך להקדיש את זמנך ותשומת לבך לעניינים אחרים, תוך מתן אמון בניהול השוטף של נכסך האישיים על ידי מקצוענים מיומנים – אשר אתה בוטח בהם.

מרכז השליטה עדיין נמצא אצלך, כמו גם גישה מיידית למידע בכל רגע.

דוגמא ללקוחות שלי , הנהנים משרותי "פמילי אופיס" -
זוג נשוי + 3 ילדים בשנות הארבעים המאוחרות הגיעו אליי לאימונים וייעוצים בתחום כלכלת המשפחה – התהליך החל מבדיקת הצרכים הפיננסים והערכתם מחדש ועדכונם לתקופות עתידיות – בחינת ניהול התקציב , מיחזור המשכנתא , נבדקו פוליסות הביטוח אשר רוכזו במשרדנו במתן המלצות חדשות המתאימות לפרופיל המשפחה וניהול הסיכונים, בחינה עסקית של הבנקים ועמלות של החשבונות העסקיים, חיסכון בעמלות הבנקים והחיסכון בהוצאות התקשורת . אחת לשלושה חודשים אנו נפגשים להתעדכנות ולהערכה מחודשת של המצב .

לקוחותיי מוצאים בית חם, שרות אישי ומקצועי .

דוגמא נוספת, הנותנת מענה לצרכים הפיננסים המשפחתיים, הינה משפחה חד הורית עם שני ילדים בגיל ההתבגרות, שחוותה אסון פתאומי כאשר המפרנס הראשי נפטר ממחלה קשה והמשפחה נותרה ללא ביטוחים כל שהם וללא ידע וכלים להתנהלות מתאימה מול מציאות חדשה.

אם הבית נאלצה להתמודד במציאות חדשה שעול הפרנסה מוטל על כתפיה.
למעטפת זו כחד הורית הותאמו פוליסות לניהול סיכונים , פוליסות של ביטוחי בריאות למשפחה להגנה מפני מצבים קיצוניים . נבנה תקציב חודשי להתנהלות יומיומית של הוצאות המשפחה , תוכננו השקעות העתיד ותכניות החיסכון שיאפשרו לה להתקיים בעת גיל הפרישה. ניתן ייעוץ בקשר לנכסי הנדל"ן המשפחתיים ויצירת הכנסה מניבה.

תוכלו להינות משרותי "פמילי אופיס" ולהרוויח הן בטווח הקצר והן בטווח הארוך ניהול פיננסי מקצועי ויעיל.

מיכל לבב הדר נותנת ייעוץ עסקי לחברות המחפשות משכנתא לעסקים.