כלל מספר אחד בבניית תזרים מזומנים הוא שהצפי צריך לכלול לא רק תנועות וודאיות כמו שיקים, אלה גם תנועות ברמות וודאות שונות כמו חשבוניות לתשלום לספקים,

חשבוניות לקוחות ואפילו צפי מהזמנות עבודה חתומות ועבודות בתהליך.

בנוסף צריך לכלול הצפי את כל ההוראות קבע, צפי משכורות נטו  ומוסדות, ואפילו צפי תקבולים חודשי עתידי ...

כלל שני  - על מה שיקרה מחר בבנק כבר לא ניתן להשפיע לכן עדיף לנהל תזרים חודשיים שלושה קדימה . אם מזהים בעיה בבנק מראש הרבה יותר קל לטפל בה.

טיפים נוספים בהמשך...