המשך טיפים תזרים מזומנים

מנסיוני בשביל שתזרים מזומנים יהיה טוב צריכים להתקיים ארבעה תנאים בסיסיים:

1. בנייה נכונה  - התזרים צריך להכיל את כל התנועות הצפויות לפי מועדי תשלום גם וודאי וגם לא וודאי, בנוסף צפי תקבולים חודשי פסימי (על סמך נתוני הסטוריה )

2. עבודת עדכון יומית - בעסק קטן בינוני , תזרים מזומנים הוא הלב של העסק. יש לבצע התאמת בנק יומית ולעדכן את מה שקרה היום.

3. תכנון תקציב חודשי - תכנון מהיום למחר לא מספיק. על מה שיקרה מחר לא ניתן כמעט להשפיע לכן מקובל לתכנן גם לטווח הבינוני - חודשיים שלושה קדימה ולתכנן לחודשים אלה תקציב שיקים לספקים על בסיס מכלול ההוצאות הידועות וצפי תקבולים.

4. עבודה עם מספר בנקים - לעסקים רבים יש יותר מחשבון אחד מסיבות שונות. כל חשבון ינוהל בנפרד בהתאם לפעילות בו ולאשראי הניתן בו. אך חשוב לבחון את תזרימי הבנקים גם במקביל כדי לדעת כיצד לנווט בינהם.

בהצלחה

אסף