כל אדם עובד , התחיל במהלך חייו עם תוכנית פנסיה מסוימת, לרוב עבד , שינה עבודות ומקומות עבודה ,קנה בית , התחתן והמשיך לעבוד אבל מה עם תוכנית הפנסיה ? מי אמר שתוכנית הפנסיה הקיימת היא מתאימה לו ? כמה הוא  משלם ? האם הוא במסלול חסכון מוגבר ? האם הוא עדיין במסלול רווקים או רווקות ? בד"כ בנושאי פנסיה , ביטוח ופיננסים , רובנו לא מבינים ומעדיפים להדחיק את הנושא . למרות שהמודעות כיום לחסכון ותכנון מוקדם קיימת , רובנו פשוט לא רוצים להתעסק בזה ומעדיפים להשאיר את המצב הקיים כמו שהוא גם אם הוא רע.

לטובת מצב זה הקמנו את התכנון הפנסיוני . תכנון פנסיוני זה בעצם בדיקה מקיפה של כל תוכניות הפנסיה והחסכון שיש ללקוח בצורה ברורה ומובנת , עושים אותה פעם אחת ולאחר מכן רק מתחזקים ומשפרים את הקיים לרוב אחת לשנה , מבנה התוכנית כולל פגישה מסודרת עם שני בני הזוג שמרכזים את כל המסמכים הקיימים ומתחילים ממש לעשות סדר בבלאגן . בודקים רמת הכנסה , הפרשות , חסכונות נוספים וכל מקור אחר של הכנסה . האם יש ביטוחים כפולים ? האם אנחנו נמצאים בתוכניות טובות ? כמה אנחנו משלמים והאם אפשר להוזיל ? בעצם עושים אופטימציה של כל ההוצאות הפנסיוניות , הביטוחיות והפיננסיות של המשפחה .