בעלי עסקים רבים, המנהלים תזרים מזומנים,

 שואלים את עצמם לעיתים קרובות

איך אני משתמש בתחזית הזאת כדי לתכנן נכון את צעדי בעסק?

ובכן מומלץ לנהל תזרים שני צירי זמן:

1. מבט חודשי מאקרו - מבט זה הוא תכנית העבודה של העסק לטווח הבינוני

הסיכום החודשי מרכז את כל התקבולים והתשלומים הצפויים לפי חודשים.

במבט החודשי אנו בוחנים האם אנחנו עומדים ביעד התזרימי שלנו.

מהו יעד תזרימי?

יעד תזרימי היא מטרה שמציב בעל העסק לגבי היתרה העתידית בבנק.

לדוגמא: בחצי השנה הקרובה לא לחרוג

או דוגמה עדיפה: צמצום הדרגתי של המינוס.

אם היעד הוא צמצום של המינום זה אומר שכל חודש מכניסים שקל יותר ממה שהוצאנו.

הדוח החודשי מראה את ההפרש בין תקבולים ותשלומים (עודף גרעון חודשי).

ההפרש מראה לי כמה עוד מותר להוציא כדי לעמוד ביעד התזרימי שלי.

 אנחנו קוראים לזה תכנון תקציב ספקים חודשי.

2. מבט יומי - אחרי שראינו מה תקציב הספקים החודשי חשוב מאד לראות בתוך החודש, ביום יום, למתי לנתב את ההוצאות.  במבט היומי, התזרים הוא כמו דף בנק מפורט, אבל עתידי, המראה מתי בתוך החודש מותר לרשום שיקים בלי לחרוג מהמסגרת.

בהצלחה

אסף