את הספר מי הזיז את הגבינה שלי כבר  הוציאו במספר גרסאות,  גרסת המקור, גרסת הילדים וגרסת בני  הנוער.

ועכשיו במיוחד לקראת כנס סוכני הביטוח גרסה חדשה - גרסת סוכני הביטוח.

כשיש לך גבינה אתה מאושר - יקום סוכן הביטוח אשר אינו מאושר כאשר יש לו לקוחות ומכירות.

ככל שהגבינה חשובה לך יותר, כך אתה רוצה יותר להחזיק בה - ברור לכולנו שכאשר הלקוח הוא לקוח גדול חשוב לנו לשמר אותו, ולא נרצה לאבדו.

אם אינך משתנה - אתה עלול להיעלם - עולם החיסכון הפנסיוני משתנה בקצב מסחרר, סוכן אשר אינו משתנה בקצב השינויים פשוט נעלם.

השינויים האחרונים שינו לחלוטין את תמונת הענף, פתאום אין רק סוכנים, יועצים נוספו למגרש. הפחד מתחיל - מה יהיה?

מה היית עושה אלמלא פחדת ? - ראשית ההתמודדות היא הבנת המגרש החדש והשחקנים החדשים, שני סוגי יועצים הגדיר המחוקק, היועץ העצמאי, והיועץ המשווק הבנקאי. לא טעיתי, הבנק הינו המשווק הגדול  ביותר, אפילו המחוקק מכנה אותו כך. הוא הסכנה, היועץ העצמאי, אינו מעוניין לשווק, הלקוח שעבר אצלו ייעוץ עדיין זקוק לסוכן (לרוב יותר מאשר לפני כן).

הריחו את הגבינה לעיתים קרובות וכך תעו מתי היא מתחילה להעלות עובש- עקבו אחר שינויים בענף, זהו לאן נושבת הרוח, האם הלקוחות מתחילים לברר ולדבר על ייעוץ  פנסיוני, אולי ביקרו בבנק?

תנועה בכיוון חדש מסייעת במציאת גבינה חדשה - השתמשו ביועצים העצמאיים לטובתכם, לרוב לאחר פגישת ייעוץ אצל יועץ בלתי תלוי, הלקוח מגלה כי הוא זקוק לכיסוי ביטוחי נוסף, אולי הגדלת כיסוי קיים.

כאשר אתה עוקף את פחדך, אתה מרגיש חופשי - דברו עם יועצים עצמאיים, את רובם אתם מכירים מהימים שהיו סוכנים, לימדו את דרכי עבודתם, בררו בלשכת היועצים הפנסיוניים על מיומנותם ומהימנותם.

ככל שתמהר להניח לגבינה הישנה, כך תקדים למצוא גבינה חדשה - כדאי להפנים כי העולם הישן כבר איננו כאן, ככל שתשתחררו מהרגלים ופחדים ישנים מהר יותר, תתחילו ליהנות מהעולם החדש. עולם בו היועץ מייעץ על מבנה התיק והסוכן מבצע.

בטוח יותר לחפש במבוך, מאשר להישאר במצב שבו אין גביה - קשה לזהות יועצים פנסיוניים שאינם בבנק, הדרך הקלה והנוחה לנוע במבוך זה, היא לפנות ללשכת היועצים הפנסיוניים בכי לקבל מידע על יועץ זה או אחר. מומלץ לפני שהיועץ המשווק בבנק יפגוש את הלקוח.

אמונות ישנות לא מובילות לגבינה חדשה - בעבר אכן אנשים רבים הציגו עצמם כיועצים, כיום המקצוע דורש רישוי, היגמלו מאמונות ישנות כי  היועץ מנסה לגנוב את הלקוח,  הוא ממש לא מעוניין להיכנס לנעלי הסוכן, הוא יועץ. בדקו כי אכן מדובר ביועץ, תוכלו לעשות זאת באתר המפקח על הביטוח או בלשכת היועצים הפנסיוניים.

כשאתה רואה שאתה יכול למצוא גבינה חדשה וליהנות ממנה, סימן ששינית את הכיוון - עבודה עם יועצים פנסיוניים עצמאים יכולה להיות מהנה וקלה בהרבה מהסגנון הישן, היועץ הפנסיוני מנתח את תיק  הלקוח בהתאם לשינויים רגולטורים או אישיים, הסוכן אינו אשם בשינויים, אבל נהנה מתוצאות הייעוץ אשר מביא להתאמה למצב החדש.

אם תבחין בשינויים הקטנים בשלב מוקדם, יהיה לך קל יותר להסתגל לשינויים הגדולים יותר, שעומדים לקרות- הבנקים הקטנים כבר נכנסו לייעוץ פנסיוני, הגדולים יכנסו בקרוב, הבנקים עדיין אינם מייעצים לגבי תוכניות ביטוח,  אלא רק פנסיה וקופות גמל, הבחנה מהירה בשינוי, הבנתו, וקבלתו, תקל על ההתמודדות כאשר יכנסו הגדולים ויחל הייעוץ השיווק בבנקים גם בנושא פוליסות ביטוח.

הכתובת  על הקיר

השינוי מתרחש - נכנס הייעוץ הפנסיוני

 יש לצפות את השינוי- צריך להיערך לקראת כניסת הבנקים הגדולים לייעוץ

יש לעקוב אחר השינוי - יש לזהות את  השינויים בהתנהגות הלקוח, כדי לדעת מתי הוא זקוק ליועץ.

יש להסתגל לשינוי במהירות - זהו את היועצים השונים הפועלים בשוק, זהו מיהו יועץ ומיהו משווק בכובע יועץ

שינוי - השתנו, החלו להשתמש ביועצים פנסיוניים עצמאיים אשר אינם משווקים.

למד ליהנות מהשינוי! - התענגו על תוצאות הייעוץ הפנסיוני.