שלום,

כמשקיע חדש (ופתי ותיק) נכנסתי לאחרונה לשוק ההון.

בעיקרון, אני עוקב אחר המלצתו של יועץ ההשקעות בבנק בצורה די עיוורת. לאחרונה, התחלתי לפקפק.

בתיק ההשקעות שלי אני מחזיק מנייה ותעודת סל ספציפיות שהייתי שמח לשמוע את דעתכם בעניינם:

א. גזית גלוב - נכון להיום, אני בהפסד של 9%. להשאר? לצאת? לצאת עכשיו ולהכנס יותר מאוחר? ואם לצאת, מה לקנות?

ב. ת"א 75 - שמתי לב שבאופן די עקבי המדד מציג תוצאות גרועות משל מדד ת"א 25. האם להחליף? והאם לת"א 25 או לת"א 100?

קצת על עצמי: טווח ההשקעה אינו קצר (שנה וחצי+, יתכן ואף יותר). אני מבין קטן מאוד בשוק ההון, כך שניתוחים טכניים נשמעים באוזני כמגייה שחורה.אני לא אוהב הפסדים, אבל אני מוכן לחרוק שיניים אם הציפייה היא לעלייה משמעותית וההפסדים אינם דרסטיים (10-15% הוא רף הדרסטיות בעיני).

אשמח לשמוע המלצות, רצוי חד משמעיות ככל האפשר.

תודה,

אלי

נ.ב. זו אמנם לא הקהילה הנכונה, אבל האם יש לכם דעה בעניין Bank Of America? Citigroup?  

להלן תגובתי למה שכתבת:

1. המלצות הבנקים הם לרוב המלצןת אחיטופל.בגלל האינטרסים של הבנק.

לכן רצוי מאוד לעבור לבית השקעות,תשלם עמלות יותר קטנות .

2. עכשיו הזמן לקנות סחורה ולאו דווקה ת.סל אלה מניות רצוי סולידיות.

3.אפשרות נוספת הן אג"ח קונצרני עם מחמ 2 .

בהצלחה

ראשית, אתחיל בכך שאני לא בטוח שהעדפת הסיכונים שלך תואמת את שקנית.

אם אתה קונה מניה או תעודת סל המשקיעה במדד, אתה חייב להיות מוכן לקח שיכולים להיות גם הפסדים.

אני גם לא מבין את סעיף 2 בתשובה הראשונה שקיבלת?

מי אמר שזה זמן לקנות רק מניות ספציפיות?

זה כתוב איפשהו?

יש סיבה מאחורי זה???? 

לא ברור לי...

במקרה הספציפי הזה, לבנק אין אף אינטרס והיועץ שייעץ לך נקי מאינטרסים. 

לבנק לא משנה איזו מניה תקנה ו/או איזה תעודת סל. הם לא מרוויחים או מפסידים מכך מאומה.

הלוואי והיה מישהו שבאמת היה יכול לדעת אם מדד מסוים או מניה צפויים לעלות (לשאלתך). 

בגדול, אחרי מסע הירידות, במבט לטווח ארוך, בהחלט יתכן ויש לא מעט מניות או מדדים "זולות/זולים"  בשוק.

כך שרכישה בשלב זה עם טווח השקעה גדול, הוא בהחלט לא צעד אגרסיבי מדי לדעתי האישית.

בנוסף, אני מציע לגוון קצת ולפזר את ההשקעות קצת יותר, ולא על 2 ניירות ערך בלבד.

בהצלחה

לפני שניכנסת לשוק ההון, הצבת לעצמך מטרות ברורות או שסתם 'רצית לעשות מכה'?

הגדרת מטרות צריכה לכלול החלטה מראש!!!!!!!!!!!:

1. כמות הכסף הפנוי המיועד להשקעה

2. טווח זמן ברור: שנה וחצי זה זמן קצר מאוד בשוק ההון ובד"כ זה זמן שבו אתה יכול להפסיד הרבה מתנודתיות גבוהה גם על נייר 'נפלא'. בעיני כל השקעה בשוק ההון לטווח פחות משנתיים = מסחר במניות ולא השקעה. [אין לי כלום כנגד מסחר, אני גם סוחר בניירות, אבל זה קשור בהגדרה של מטרות שונות לחלוטין.]

3. מה המטרה של הכסף בסוף תקופת ההשקעה?  האם אתה יכול לסכן את הכסף הזה?

4. מה רמת הסיכון שאתה מוכן לקחת? אם 10% זה המקסימום - תקבע לעצמך שכל נייר שיורד יותר מ-10%, אתה מוכר. אם 5% כואבים לך, אז תשקול שוב אם השקעה במניות מתאימה לך [האמת היא שכל אחוז של הפסד כואב לכולנו, אבל אם אין סיכון - אין סיכוי].

מדוע דווקא מניה מסויימת? למה לא אוסף של תעודות סל? למה לא אג"ח? מט"ח סחורות?

מה שאני אומר זה שאם אתה רוצה להשקיע כסף תפזר אותו בין סוגי השקעות שונים. 

מצד שני, אם יש לך קצת כסף פנוי ואתה רוצה להשתעשע איתו, אז יועצת ההשקעות שלך זו בחירה מצויינת לקבל המלצות...