צטט: שמואל ארז 2010-04-28 00:26:46
איך להיות בצד הנכון ולבחור מנהל תיקים מתאים!! ואולי זה אתה ?? איך לנהל את השקעותיכם הדפיסו ושתפו עקרונות אלו עם חברכם :
שאלות אישיות לגבי מנהלי התיקים שלכם :
**האם חשובות לי רק התשואות ?
**האם עונים לי בטלפון ישר וחוזרים אליי בזמן סביר??
**האם אני ישן טוב בלילה שהכסף שלי נמצא בחשבון של חברה פרטית שאין לי עליה פיקוח?
**האם אני מכיר את מנהל ההשקעות שלי והאם נפגשתי עימו ואני סומך עלייו?
**מהו הסיכון המקסימלי שאני מוכן לקחת על עצמי בניהול תיק ההשקעות שלי והאם אוכל לשון טוב בלילה?
**האם אני יכול לנהל את הכסף שלי בעצמי ולחסוך את העלויות שעושקים אותי בהן ?
פתרונות:
**יש להפגש עם חברת ההשקעות שלכם אחת לרבעון .
**יש לשים לב שיש לך קשר ישיר מול מנהל תיקים שאתם מסמפטים וסומכים עליו בעיניים עצומות .
**לא להסכים בשום פנים ואופן לעמוד בקשר מול שירות לקוחות ופקיד אזורי כמה שיהיה נחמד הוא לא מקבל ההחלטות לגבי הכסף שלכם.
**להבין באופן שקוף ובדיוק באילו ניירות אתם נמצאים ומתי קונים ומוכרים אותם ע"י התבוננות של אחד לשבוע בתיק **לדרוש הסבר לפעילויות חריגות בחשבון ,לא לוותר ,להשוות עלויות מול תועלת ולהרגיש היכן הכי נוח לכם להיות .
**לקבל דו"ח רבעוני ליד הכולל דיווח מפורט לגבי פעילות ,סקירה ועמלות .
----
אולי אתה בכלל לא צריך בית השקעות - ויכול לנהל את הכסף שלך בעצמך ??
מה שבטוח אל תשלם דמי משמרת בשום פנים ואופן.
לפעמים כדאי לנהל את כספך באופן עצמאי ולחסוך את הכסף לטובת הדברים החשובים באמת.
בהצלחה !!!
שמואל ארז
www.triGGers.022.co.il
שירות איתותי מסחר
מעל 100% ברבעון 1 2010
שלום שמואל
השאלות שלך אולי רלוונטיות אך חוטאות קצת לאמת.
האם חשובות רק התשואות? התשובה היא לא אולם מרבית האנשים רוצים לראות תשואות בסוף השנה, וכמה שיותר גבוהות.
האם עונים בטלפון? זמן סביר? זה נכון לכל נותן שירות.
אם אני ישן טוב בלילה? חברה פרטית שאין עליה פיקוח? לגבי הפיקוח - כל בעל רשיון מפוקח ע"י הרשות לניירות ערך. השינה? אחזור לזה.
האם אני מכיר את מנהל התיקים, סומך עליו? זה משהו שבונים עם הזמן.
הסיכון שאני מוכן לקחת וניהול עצמאי של תיק ההשקעות - רוב האנשים אינם מבינים בהשקעות ולא רוצים להבין. אם הם לא ישנים טוב בלילה כאשר הכסף "נמצא" בידי בעל רשיון אזי על אחת כמה וכמה כאשר הכסף יטופל על ידם באופן עצמאי. זה נראה טרוויאלי שכל אחד יכול\רוצה\מסוגל לנהל את השקעותיו בעצמו אולם מצב העניינים הוא ממש לא כך.
העלויות של בעל רשיון הינן עליות לגיטימיות עבור שירות. אם השירות הוא טוב או רע זה כבר סיפור אחר אך לשים את כל בעלי הרישון בסל אחד - עושק העמלות (עמלות בנק, דמי ניהול, שכ"ט וכו') זה דבר פסול. עבור עבודה ועבור שירות צריך לשלם, על אחת כמה וכמה כאשר אתה לא יודע לבצע את העבודה לבד.
לגבי פתרונות:
פגישה כל רבעון זה טוב, אך לא בהכרח נחוץ.
קשר ישיר על מנהל ההשקעות זה מצויין אך פה, ואני מצדד בעמדך, במרבית המקרים הקשר הוא מול משווק השקעות.
להבין אילו ניירות קונים בתיק ההשקעות - מי שלא מבין-לא מבין! אפשר רק לנסות להסביר.
דוח רבעוני - מחוייב על פי חוק.
ולגבי סוף כתביך..
אולי כדאי לנהל לבד... אולי אך ברוב המקרים לא.
"...לחסוך את הכסף לדברים החשובים באמת..." - מי שלא מבין רק יעשה לעצמו נזקים.
הוספת תגובה על "איך להיות בצד הנכון ולבחור מנהל תיקים מתאים!! ואולי זה אתה ?? "
נא להתחבר כדי להגיב.
התחברות או הרשמה