לטל,
אתה מעלה כאן נקודה חשובה.
ראשית, אני יוצא מתוך הנחה שרוב בתי ההשקעות יושבים בהם אנשים הגונים.
צריך להבין כי בשיטת ניהול התיקים לא תתכן אובייקטיביות מלאה של המנהלים וזהדבר מובנה בשיטת העבודה שלהם וזה לא רק בישראל זה בכל העולם.
בתי ההשקעות מטרתם כמו כל עסק, הוא קודם כל להרוויח כסף עבור בעלי המניות.
חלק מבתי השקעות (רק בכדי לא לומר כולם) שותפים לחלק מהעלמלות הבנקאיות, בכל פעם שנעשת פעולה בחשבון הם מרוויחים עליה כסף, כך שלדוגמה יש להם אינטרס ליצור פעילות בחשבון. זה לא אומר שהם עושים את זה באמת, אבל זה קיים.
בעיה נוספת, שאם אתה לא בעל תיק ממש גדול ואני מדבר על כמה מיליונים טובים, בעצם לא ממש מנהלים לך את התיק, אלה הכסף שלך מצטרף לתיק כללי שמנוהל לפי אסטרטגיה הכי קרובה לזו שאתה רצית.
אתן לך עוד בעיה שקיימת.
מכיוון שכפי שאמרתי התיק מנוהל כתיק גדול שהכספים שייכים ללקוחות רבים, הם רוכשים לדוגמה 100 מניות X, במהלך המסחר כל מניה הרי נרכשת במחיר מעט שונה. בסוף היום הם צריכים לחלק את המניות ספציפית לכל תיק של לקוח.
ועכשיו איך בדיוק מחליטים למי לתת איזו מניה, הרי כל אחד רוצה את זו שנרכשה במחיר הכי נמוך הלא?
ישנן דרכים אחרות כמובן לנהל את העיניין, ראשית אם אתם לא רוצים לשמור בכל זאת את התיק מנוהל, אפשר למצוא בשוק שני סוגי בעלי מקצוע שיכולים לסייע לכם בביקורת.
1) יועצי השקעות פרטיים - אלו הם יועצים אובייקטיבים לחלוטין שיכולים לבדוק כיצד התיק מתנהל בעין מקצועית ואובייקטיבית. הדבר כמובן דורש תשלום נוסף. גילוי נאות אני משווק יועצת השקעות פרטית.
2) משווקי השקעות - ישנן יועצים הפועלים ברשיון של שיווק, הם יתאימו לך את בית ההשקעות המתאים וגם יבצעו בשמך ביקורת ולפי הצורך אף ימליצו לעבור בית השקעות. בשיטה זו לרוב לא משלמים כסף והם שותפים לעמלה של בית ההשקעות.
ישנם גם כאלו שלוקחים כסף מהלקוח ומבית ההשקעות. יועצים אלו הם אובייקטיבים במידה מסויימת בלבד.
כמובן שאפשר להוציא לגמרי את הכסף, לנהל לבד, או בעזרת יועצי השקעות בבנקים והפרטיים.
הוספת תגובה על "איסור פרסום תשואות תיקים מנוהלים"
נא להתחבר כדי להגיב.
התחברות או הרשמה