יש לי סכום כסף נכבד שמושקע בקופות גמל וקרנות השתלמות.בקופות אלה אני רק מפסיד ועושה את כל הצעדים השגויים למרות (ואולי בגלל) שאני מקבל יעוץ.

במשך שנים הכספים היו בקופת גמל "תמר" של דיסקונט וק.ה.ל. בעקבות יעוץ לפני שלוש שנים העברתי את חסכונותיי אלה לקופות של הלמן אלדובי, שנתיים של תשואות נמוכות אפילו מהתשואות של "תמר". בשנה שעברה הציעו לי לעבור לאקסלנס ולד.ש . מה שקרה שבדיוק בשנה זו הלמן אלדובי עשו תשואה נהדרת ואילו אקסלנס תשואה מזערית ושוב הפסדתי. בנוסף אקסלנס ביצעה שערוך יתר שמאד מדאיג אותי. יעוץ שקבלתי עכשיו ממליצים לי לעבור לקופות של פריזמה סגנון -חרמון או לישיר בית השקעות.

אני כמו רבים אחרים מבולבל. כסף זה נועד לפנסיה ואני רוצה תשואה סולידית ואני מוצא עצמי מפסיד. האם יש לכם עצות מעשיות או המלצה למי לפנות לקבלת יעוץ מקצועי באמת.