רונית, ראשית אני שמח שהעלת כאן את שאלתך כנראה שהקהילה אכן מייצגת מקום מבטחים אוביקטיבי. זו הייתה המטרה שלי כאשר הקמתי אותה לפני 6 שנים. שאלתך באה בתקופה לא הכי קלה ומצד שני כאן זו התקופה בה נמדדים מנהלים טובים. אנחנו כאן לא יכולים להמליץ על אפיקים אבל כן יכולים לכוון אותך בכדי לקצר לך את הדרך. ראשית מעבר לפגישה עם יועץ בבנק את צריכה פגישה במקביל עם מנהל השקעות או בית השקעות פרטי בכדי ללמוד את החלופות. (אם תרצי המלצה אוכל לעזור כמובן ללא אינטרס כספי). מרבית היועצים בבנק לא מומחי השקעות אלא רוכשים את המלצות מחלקת המחקר שלהם. להערכתי אתם צריכים מישהו יותר מקצועי. אבל חשוב להיפגש גם עם היועץ בבנק ללמוד מה יש לו להציע וגם מבחינת עמלות תרשמי כל דבר. לאחר שתפגשי עם אדם או גוף מקצועי תוכלי להגדיר לו במה בדיוק מדובר. לומר סולידי זה דבר מאוד רחב וצריך להבין יותר. לדוגמא : מה טווח ההשקעה, מה הציפיות מההשקעה וכו. סביר להניח שתגלי שגם חלק מנייתי בתיק הוא לא בהכרח מסוכן אבל שוב חייב להיות כאן תיאום ציפיות והסבר על ידי גורם מקצועי שיפרוס בפניכם את כל התמונה. בכל מקרה את יכולה תמיד לחזור לכאן ולשאול שאלות. או לפנות אלי בפרטי ואתן לך המלצה לגורם או שניים. בברכה, מתי אלון

יש כמה אפיקים מעניינים ששווים השקעה, לא הייתי שם את כל הסכום במניות, אבל חלק הארי עדיף שיהיה בנכסים ולא במזומן, זו דעתי. אם תרצי עוד פרטים תוכלי לקרוא בבלוג שלי וגם את הפוסטים שבקהילת הבורסה בת"א... בהצלחה בכל אופן.

רונית אין לי ספק שמתי צודק שצריך קודם לאפיין אותכם כדי להתאים לכם את ההשקעה.לגבי מה שהוא הציע לבדוק בבית השקעות זה לא רלוונטי בגלל הסכום שכתבת שיש לכם כמה עשרות אלפים,בית השקעות יפגש איתך רק אם יש לך כמה מאות אלפים.כך שיש לך אפשרות לשאול בפורום,או לשאול את היועץ בסניף שיש לכם פגישה איתו.

רונית, אני מחזק את דברי מתי. רק דבר אחד חשוב שתקף לכל השקעה שתהייה: את צריכה לאסוף את הנתונים מכמה גורמים שונים, ואז להחליט את ההחלטה על סמך שיקול דעת שלך בלבד, תוך הבנת היתרונות שבאפיק שתחליטי ללכת עליו. אם תתני למישהו לשכנע אותך להשקיע באפיק מסוים בלי שתביני למה את משקיעה שם, זה מתכון להפסד כסף.

אגרות חוב קונצרניות, דרך קרן מפוזרת התשואות שיש היום לא יהיו פה להרבה זמן! שלחתי אלייך בפרטי יותר ספציפי