הי חברים,

יש לסבתי סכום של בערך 100K שכרגע שוכב סתם בחשבון הבנק. מכיוון שאינה במיטבה אני מטפל לה בענייני הכספים. אני מעוניין שהסכום ייצר ריבית סבירה אבל גם שהסיכון, הסיכוי והפסד / טווח ההפסד יהיה קטן. יועץ ההשקעות בבנק המליץ על כוון של קרנות נאמנות. התחום יחסית מאד חדש לי. האם תוכלו לכוון אותי מה אני עושה ? בואו נאמר שאם יש אפיק השקעה שעושה פלוס מינוס 5 אחוז ואין בו כמעט סיכון, זה מספיק טוב לי.

תודה על ההכוונה !

שלום וברוכים הבאים.

אתה מעלה נקודה כאובה. אנשים התרגלו שתשואה של 5% לשנה ניתן להשיג ללא סיכון, אבל סביבת הריבית בשלושת השנים האחרונות אינה מאפשרת זאת וכל עוד הריביות לא יעלו בעולם, ככול הנראה זה גם לא יהיה המצב בשנים הקרובות.

לדעתי יש לך שתי אפשרויות - להסתפק בתשואה נמוכה בהרבה מזו שציינת (נאמר, חצי מהתשואה שציינת על ידי קניה של אג"חים ממשלתיים לתקופות קצרות מאוד של 1-2 שנים, כאלו שלא ייפגעו מתהליך עליית הריבית) או לקבל את העובדה שתנודתיות היא חלק מהמשחק וללמוד השקעות ערך.

אם תבחר באופציה השניה, יש לך פה פורום שלם שיוכל לעזור.

שיהיה בהצלחה בכל מקרה!

לצערי הגבלות הרשות לניירות ערך מונעות מאיתנו לענות על שאלה זו.

שלום לשואל,

לפי מה שאתה כותב אתה מטפל לסבתא בעינינים הכספיים אבל אינך מומחה בנושא.

אז לך למומחה.

בשביל זה יש בנקים, חברות שונות, יועצים וכדומה.

בהצלחה