השקעה בקרנות אינדקס נבחרות הניבו תשואת יתר על פני "קרנות נאמנות" (גם אלו שמתנהלים ע"פ שיטתו של גרהם).

להלן האינדקסים 

BPTRX

rpg

qqq

VGHCX (הניב תשואת יתר בעיתות משבר)

אשמח לשמוע הערות וביקורת 

להלן קישור להשואה לכל קרן נאמנות שתרצו 

http://quotes.morningstar.com/chart/etf/chart.action?t=SPY&region=usa&culture=en-US&productcode=COM&dataParams=%7B%22zoomKey%22%3A11%2C%22version%22%3A%22US%22%2C%22showNav%22%3Atrue%2C%22mainSettingId%22%3A%22main%22%2C%22navSettingId%22%3A%22nav%22%2C%22benchmarkSettingId%22%3A%22benchmark%22%2C%22sliderBgSettingId%22%3A%22sliderBg%22%2C%22volumeSettingId%22%3A%22volume%22%2C%22id%22%3A%22FEUSA00001%7CFOUSA02W9R%7CFEUSA04AEW%7CFOUSA00FTZ%7CFEUSA00003%22%2C%22type%22%3A%22FE%7CFO%7CFE%7CFO%7CFE%22%2C%22name%22%3A%22ARCX%3ASPY%7CXNAS%3ABPTRX%7CARCX%3ARPG%7CXNAS%3AVGHCX%7CXNAS%3AQQQ%22%2C%22qsType%22%3A%22USA%3ASPY%7CFOUSA02W9R%7CFEUSA04AEW%7CFOUSA00FTZ%7CFEUSA00003%22%2C%22baseCurrency%22%3A%22USD%22%2C%22defaultBenchmarks%22%3A%5B%22%24FOCA%24LB%24%24%7CLarge%20Blend%7CCA%5DFE%22%2C%22XIUSA04G92%7CS%26P%20500%20TR%20USD%7CXI%22%5D%2C%22startDay%22%3A%2204%2F23%2F2013%22%2C%22endDay%22%3A%2210%2F27%2F2014%22%2C%22chartWidth%22%3A955%2C%22showDividend%22%3Afalse%7D

קישור לאתר נפלא לETF (קרנות אנידקס)

http://etfdb.com/

שלום רב חיים,

כמה נקודות:

1) אתה צודק שנדיר למצוא קרן אקטיבית שמכה את השוק ולכן טוב יעשה המשקיע הממוצע אם יבחר להשקיע בתעודת סל. עם זאת, לטעמי, עדיף למשקיע פאסיבי להיות באמת פאסיבי ולא להמר על מגזרים כמו בדוגמא שלך של VGHCX או צמיחה / ערך כמו בדוגמא שלך ל-RPG. לטעמי, אם משקיע רוצה להיות פאסיבי הוא יכול להשקיע ב-VOO, הנותן חשיפה מלאה ל-S&P500 בעמלה הזניחה של 0.05%.

2) QQQ, העוקב אחרי הנאסדק 100, מוטה טכנולוגיה, כך ששוב אישית הייתי מעדיף שאם כבר בחרתי להיות משקיע פאסיבי, אז לא לבחור בתעודה שכחצי ממנה מוקדשת למגזר מסויים. לכן, הייתי מעדיף את ה-S&P500 המפוזר הרבה יותר.

3) BPTRX זו קרן נאמנות ולא תעודת סל (ETF)

4) כעניין של הגדרה תעודת סל לא יכולה לתת תשואת יתר מפני שתשואת יתר נמדדת ביחס למדד אותו תעודת הסל מחקה. לפיכך, הדרך להסתכל על הנקודה היא שקרנות אקטיביות לרוב אינן מייצרות תשואת יתר ביחס למדדים.

שיהיה בהצלחה!

 תודה על הערותך  המחכימות תמיד

ואסביר את עצמי יותר.

משקיע פאסיבי הינו לדעתי מי  שקונה קרן אינדקס של מדד ידוע ומוגדר. אני חושב שהשקעה בקרנות אנידקס שאינם מדדים מוכרים אינה השקעה פאסיבית כי אם הקטנת הסיכונים ומיקסום הצמיחה כמובן שלא הייתה כוונתי להשקיע את כל הכסף בקרנות אינדקס ובחלוקה אחידה אבל לקחת אחוז מוגדר למשל 30% ולחלק 10% QQQ כולל החזרת דיבידנד לQQQ ו10% לRPG כולל החזרת הדיבידנד ו10% בקרנות בריאות שאומנם מציגות תשואה נמוכה יותר בדר"כ אבל בעיתות משבר דווקא אז היא המציגה תשואה גדולה יותר (לא דווקה הקרן שהצגתי יש מגוון גדול ממגון מדדים (http://etfdb.com/index/msci-all-country-world-health-care-index/) למשל XBI ועוד וזה בנוסך להשקעה הרגילה שלנו במניות בלי לוותר על מכפיל רוח ממוצע נמוך ומחיר מצוין וכו" ובקרנות אג"ח או אג"ח ממש למי שאוהב (לפי החלוקה האהובה של כל אחד ובענין 3) BPTRX זו קרן נאמנות ולא תעודת סל (ETF) צודק זה בטעות הועתק מרשימת קרנות הנאמנות שנמצאת בקישור הזה http://www.shookrun.com/fa/value/faguru.htm ערב טוב לכם ואשמח תמיד לשמוע את דעתכם ה